Een inbreuk melden
Wie kan een inbreuk melden?
Iedereen kan bij de Nationale Bank van België (NBB) melding maken van mogelijke of feitelijke inbreuken op de Belgische wetten en Europese verordeningen, met inbegrip van alle ter uitvoering daarvan genomen reglementaire bepalingen, die verband houden met het statuut van en het toezicht op de financiële instellingen en de voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld of de financiering van terrorisme, op de naleving waarvan de NBB dient toe te zien.
Deze melding kan al dan niet anoniem worden gedaan via ons speciaal daarvoor bestemd platform.
Welke inbreuken kunnen worden gemeld?
Dit platform moet het, voor wie te goeder trouw[1] handelt, eenvoudiger maken om mogelijke of feitelijke inbreuken te melden die betrekking hebben tot de wettelijke en reglementaire bepalingen betreffende het statuut van en het toezicht op de financiële instellingen en betreffende de voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld of de financiering van terrorisme die worden gepleegd door:
- financiële instellingen die onder het toezicht staan van de NBB krachtens artikel 36/2 van de wet van 22 februari 1998 tot vaststelling van het organiek statuut van de Nationale Bank van België (namelijk kredietinstellingen, beleggingsondernemingen met het statuut van beursvennootschap, verzekeringsondernemingen, herverzekeringsondernemingen, maatschappijen voor onderlinge borgstelling, centrale tegenpartijen, vereffeningsinstellingen, met vereffeningsinstellingen gelijkgestelde instellingen, betalingsinstellingen en instellingen voor elektronisch geld); en
- Belgische of buitenlandse prudentiële toezichthouders van de bovenstaande financiële instellingen, waaronder de NBB in haar hoedanigheid van toezichthouder op de naleving van de antiwitwasregels.
Meldingen van overtredingen of inbreuken gepleegd door kredietinstellingen, financiële holdings en gemengde financiële holdings die onder het toezicht staan van de Europese Centrale Bank (ECB) krachtens Verordening (EU) nr. 1024/2013 van de Raad van 15 oktober 2013 waarbij aan de Europese Centrale Bank specifieke taken worden opgedragen betreffende het beleid inzake het prudentieel toezicht op kredietinstellingen, moeten rechtstreeks aan de ECB worden gericht.
De meldingsregeling van de NBB is niet bedoeld voor inbreuken in verband met de bescherming van de consument en het toezicht op de financiële markten. Deze domeinen vallen onder de bevoegdheid van de FSMA en de FOD Economie.
Het is evenmin de bedoeling om advies, slachtofferhulp of een financiële tegemoetkoming te bieden aan de melder.
[1] Goede trouw betekent dat de melder er op het moment van de melding van overtuigd is dat de gerapporteerde feiten waar zijn, zelfs als ze achteraf onjuist blijken te zijn.
Welke bescherming wordt geboden aan de melder?
Het statuut en de bescherming van de melders wordt geregeld bij de wet van 28 november 2022 betreffende de bescherming van melders van inbreuken op het Unie- of nationale recht vastgesteld binnen een juridische entiteit in de private sector. Krachtens deze wet kan eenieder, ongeacht of hij werknemer, aandeelhouder, lid van het bestuurs-, leidinggevend of toezichthoudend orgaan, vrijwilliger, stagiair, sollicitant of cliënt is van de betrokken onderneming of onder het toezicht van (onder)aannemers en leveranciers van de onderneming werkt, alsook eenieder die los staat van de onderneming, inbreuken melden op de financiële wetgeving die onder de bevoegdheid van de NBB of de ECB valt.
Deze melding kan gelijktijdig met of onafhankelijk van een interne melding worden verricht.
De NBB gebruikt de in het kader van een melding verstrekte gegevens enkel om haar wettelijke opdrachten te vervullen. Deze gegevens zijn onderworpen aan de regels inzake het beroepsgeheim die zijn vastgelegd in de voornoemde wet van 22 februari 1998. De bescherming van de melder en van de persoon waarop de melding betrekking heeft, is dus gewaarborgd.
Wat gebeurt er met de melding?
De NBB bevestigt de ontvangst van de melding. Zij analyseert de haar meegedeelde gegevens in het kader van haar toezichtstaken en geeft de follow-up die zij geschikt acht.
Aangezien de NBB en de personen die haar toezichtstaken helpen uitvoeren gebonden zijn aan het beroepsgeheim, mogen zij de melders niet meedelen wat er eventueel verder met de ontvangen informatie gebeurt. Indien nodig en mogelijk neemt de NBB echter contact op met de melder om bijkomende informatie te verkrijgen via de mailbox die deze laatste kan aanmaken via het platform. Het aanmaken van deze mailbox heeft geen invloed op de anonimiteit van de melder.
Verwerking van persoonsgegevens
Ons platform kan anoniem worden gebruikt. Wanneer bij de melding van een inbreuk de persoonsgegevens van de melder worden vermeld, registreert de NBB deze gegevens en verwerkt ze deze uitsluitend ten behoeve van het onderzoek waartoe de melding aanleiding geeft en in overeenstemming met de geldende regelgeving inzake de verwerking van persoonsgegevens. De NBB behandelt deze persoonsgegevens vertrouwelijk, maar kan niet uitsluiten dat ze deze in bepaalde omstandigheden, op grond van een wettelijke verplichting, moet meedelen aan derden. In dat geval brengt ze de melder vooraf op de hoogte.
De gegevens van de personen waarop de melding betrekking heeft, worden eveneens verwerkt in overeenstemming met de toepasselijke wetgeving inzake de bescherming van persoonsgegevens.