Approche fondée sur les risques et évaluation globale des risques
Cadre légal et réglementaire
- Loi anti-blanchiment :
- Règlement BNB anti-blanchiment :
- Art. 3 et 5 : évaluation globale des risques des institutions financières
- Art. 6 : évaluation globale des risques au niveau des groupes
Evaluation supranationale des risques (SNRA)
- Rapport du 27 octobre 2022 de la Commission au Parlement européen et au Conseil sur l’évaluation des risques de BC/FT pesant sur le marché intérieur et liés aux activités transfrontières
- EBA Opinion dated 3 March 2021 on the risks of money laundering and terrorist financing affecting the Union’s financial sector
Evaluation sectorielle des risques
- Evaluation sectorielle des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme dans le secteur financier belge relevant des compétences de contrôle de la Banque nationale de Belgique 2023
- Evaluation sectorielle des risques de blanchiment de capitaux dans le secteur financier belge relevant des compétences de contrôle de la Banque nationale de Belgique – version au 8 septembre 2020
Facteurs de risques à prendre en considération
- Opinion dated 13 July 2023 and Report on money laundering and terrorist financing risks affecting the EU’s financial sector
- Report dated 16 June 2023 on ML/TF risks associated with payment institutions
- Orientations EBA/GL/2021/02 de l’ABE du 1er mars 2021 sur les facteurs de risque de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme (version consolidée résultant des orientations EBA/GL/2023/03 du 31 mars 2023)
Autres documents de référence
- FATF Guidance dated 26 October 2018 for a Risk-Based Approach for the Securities Sector
- FATF Guidance dated 25 October 2018 for a Risk-Based Approach for the Life Insurance Sector
- BCBS Guidelines dated January 2014 on Sound management of risks related to money laundering and financing of terrorism (revised in July 2020)
- Orientations des AES du 7 avril 2017 relatives à la surveillance fondée sur les risques
- FATF Guidance dated 23 February 2016 for a Risk-Based Approach for Money or Value Transfer Services
- FATF Guidance dated 23 October 2015 for a Risk-Based Approach: Effective Supervision and Enforcement by AML/CFT Supervisors of the Financial Sector and Law Enforcement
- FATF Guidance dated 27 October 2014 for a Risk-Based Approach for the Banking Sector