Objet de l’identification et de la vérification de l’identité
Cadre légal et réglementaire
- Loi anti-blanchiment : Art. 26 à 29
- Règlement BNB anti-blanchiment : Art. 12 et 13
- Règlement UE n° 910/2014 du Parlement européen et du Conseil du 23 juillet 2014 sur l’identification électronique et les services de confiance pour les transactions électroniques au sein du marché intérieur et abrogeant la directive 1999/93/CE (dit "eIDAS")
- Loi du 18 juillet 2017 relative à l’identification électronique
Autres documents de référence
- Orientations EBA/GL/2022/15 de l’ABE du 22 novembre 2022 sur l’utilisation de solutions d’entrée en relation d’affaires à distance conformément à l’article 13, paragraphe 1, de la directive (UE) 2015/849
- Orientations EBA/GL/2021/02 de l’ABE du 1er mars 2021 sur les facteurs de risque de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme (version consolidée résultant des orientations EBA/GL/2023/03 du 31 mars 2023)
- BCBS Guidelines dated January 2014 on Sound management of risks related to money laundering and financing of terrorism (revised in July 2020) (voir Annexe 4)
- Opinion of the AES dated 23 January 2018 on the use of innovative solutions by credit and financial institutions
- FATF Guidance dated 4 November 2017 on AML/CFT measures and financial inclusion, with a supplement on customer due diligence
- EBA Opinion dated 12 April 2016 on the application of customer due diligence measures to customers who are asylum seekers from higher-risk third countries or territories