Op 24 oktober 2023 heeft de Nationale Bank van België een nieuwe versie gepubliceerd van haar sectorale beoordeling van de risico’s op witwassen van geld en financiering van terrorisme in de financiële instellingen die onder haar toezichtsbevoegdheid vallen.

Deze risicobeoordeling:

• stelt de Bank in staat haar controles in het kader van de strijd tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme beter te richten en zo haar toezichtsmiddelen doeltreffend in te zetten.
• draagt bij tot de Nationale beoordeling van de risico’s die verbonden zijn aan de Belgische financiële sector, overeenkomstig Aanbeveling 1 van de Financiële Actiegroep (FAG), die inhoudt dat de landen hun risico’s met betrekking tot het witwassen van geld en de financiering van terrorisme identificeren, beoordelen en begrijpen en een risicogebaseerde aanpak hanteren om deze risico’s te beperken;
• dient als referentie voor de financiële instellingen onder toezicht van de Bank bij het opstellen van hun eigen algemene risicobeoordeling in overeenstemming met de antiwitwaswet.

De gehanteerde methodologie beperkt zich niet tot een loutere beoordeling van de risico's per sector (kredietinstellingen, verzekeringsondernemingen, betalingsinstellingen en instellingen voor elektronisch geld en beursvennootschappen), maar richt zich ook op negentien diensten en activiteiten die een risico kunnen vormen voor deze instellingen. Deze beoordeling bestaat uit verschillende stappen:

• beoordeling van het inherente risico dat verbonden is aan de belangrijkste dreigingen inzake witwassen en terrorismefinanciering waaraan de financiële instellingen blootstaan;
• beoordeling van de kwetsbaarheden van deze instellingen;
• bepaling van het residueel risico dat verbonden is aan elke dienst of activiteit, rekening houdend met de maatregelen die kunnen worden genomen om de risico’s te beperken.

De beoordeling is gebaseerd op talrijke informatiebronnen, en op de toezichtswerkzaamheden van de Bank in de afgelopen jaren.

Behalve dat er in de nieuwe versie van de sectorale risicobeoordeling een aantal nieuwe producten en diensten zijn opgenomen en dat de risico’s diepgaander worden geanalyseerd, worden er voor het eerst ook terrorismefinancieringsrisico's in beoordeeld, per dienst of activiteit.

Deze risicobeoordeling zal om de twee jaar worden geactualiseerd.

Ze is beschikbaar op de website van de Bank.