Par sa Communication NBB 2018_04 du 8 février 2018, la Banque nationale de Belgique (BNB) a informé les institutions financières de la création sur son site internet d’une rubrique consacrée à la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme (rubrique appelée « Site AML »). Ce Site AML a pour objectifs de rassembler l’ensemble des textes légaux et réglementaires en matière de prévention du blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme et de préciser les commentaires et recommandations de la Banque en la matière.  

Plusieurs séries de recommandations ont été publiées en mai, septembre et novembre 2018 sur le Site AML. Dans le prolongement de ces travaux, la BNB vous informe qu’après consultation des associations représentatives des secteurs concernés, une nouvelle et dernière série de commentaires et recommandations de la BNB a été publiée ce 21 décembre 2018 sur le Site AML.

Ces commentaires et recommandations concernent notamment des obligations de nature opérationnelle reposant sur les institutions financières conformément à la loi du 18 septembre 2017 et, plus précisément, les sujets suivants :

1. Conservation et protection des données et des documents
2. Devoirs de vigilance et respect des autres législations
3. Limitation de l’utilisation des espèces
4. Pouvoirs et mesures de contrôle de la BNB
5. Reporting des institutions financières: politique de dispense
6. Coopération nationale
7. Coopération internationale
8. Sanctions administratives
9. Sanctions pénales.

A cette occasion, il a également été procédé à diverses adaptations d’autres pages du Site AML. Pour plus d’informations, nous vous renvoyons au site AML, qui contient notamment un aperçu de ses versions successives.

Les pages web mentionnées ci-dessus abrogent et remplacent les derniers chapitres encore en vigueur de la circulaire 2010_09. A partir de ce 21 décembre 2018, la circulaire 2010_09 n’est donc plus d’application.

In haar mededeling NBB 2018_04 van 8 februari 2018 heeft de Nationale Bank van België (NBB) de financiële instellingen ervan op de hoogte gebracht dat zij op haar website een rubriek heeft gecreëerd die gewijd is aan de voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme (de "AML-site" genoemd). Het doel van deze AML-site is om alle wettelijke en reglementaire teksten met betrekking tot de voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme samen te brengen en aan te vullen met toelichtingen en aanbevelingen van de NBB op dit gebied. 

Verschillende reeksen aanbevelingen werden in mei, september en november 2018 op de AML-site gepubliceerd. In aansluiting hierop deelt de NBB u mee dat zij op 21 december 2018, na raadpleging van de representatieve verenigingen van de betrokken sectoren, een nieuwe en laatste reeks toelichtingen en aanbevelingen gepubliceerd heeft op de AML-site. 

Deze toelichtingen en aanbevelingen hebben betrekking namelijk op bepaalde operationele verplichtingen van de financiële instellingen overeenkomstig de wet van 18 september 2017 en, meer specifiek, op de volgende onderwerpen:

1. Bewaring en bescherming van gegevens en documenten
2. Waakzaamheidsverplichtingen en naleving van andere wetgevingen
3. Beperking van het gebruik van contanten
4. Toezichtsbevoegdheden en controlemaatregelen van de NBB
5. Rapportering door financiële instellingen: vrijstellingsbeleid
6. Nationale samenwerking
7. Internationale samenwerking
8. Administratieve sancties
9. Strafrechtelijke sancties.

Bij deze gelegenheid werden ook verschillende aanpassingen gemaakt van andere pagina’s van de AML-site. Voor meer informatie wordt verwezen naar de AML-site, die een overzicht van zijn opeenvolgende versies bevat.

De laatste hoofdstukken die nog van kracht zijn in de circulaire 2010_09 worden door de hierboven genoemde webpagina’s opgeheven en vervangen. Vanaf 21 december 2018 is de circulaire 2010_09 dus niet meer van toepassing.